银行内控案防反思材料5篇银行内控案防反思材料 银行内控和案防自查报告一、存在的主要问题及原因 一是思想失防。少数领导与员工，忙于存贷业务、忽视内控内管，业务经营抓得多、抓得细、抓得下面是小编为大家整理的银行内控案防反思材料5篇,供大家参考。
篇一：银行内控案防反思材料
内控和案防自查报告 一、存在的主要问题及原因一是思想失防。少数领导与员工，忙于存贷业务、忽视内控内管，业务经营抓得多、抓得细、抓得实，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虚，且认为有了制度就可以抓好案防，还有部分员工和高管认为低头不见抬头见，你好我好大家都好，拉起架势搞监督似乎特别难为情，制约监督流于形式，订了制度束之高阁，在实际操作中，依然是凭经验、凭感情，我行我素，违规乱套。案件发现令几乎所有员工惊诧：这 果 个地方怎么也出问题？ 红
二是制度失灵。虽 岭 然根据上级有关规定制 柬 定了严格的管理制度， 牲 各行也按规定与有关责 潞 任人签订了责任书，但 豌实际上，少数行对制度 累 执行没有落实到行动上 度 ，我行我素。如，岗位 毯 轮换和强制休假制度执 藕 未能完全执行。部分网 蛀 点均未解决电视监控问 渭 题。
三是监督失效 体 。一是领导责任不到位 竞 。部分行没有严格履行 付 对案防工作的领导责任 鄂 ，没有按规定每月对辖 鲜 内内控工作进行一次全 鞋 面检查。二是监督责任 瘫 不到位。
二、整改措施 范 及努力方向
(一) 唬 严格责任追究。签订案 钦 防责任状，明确负责人 叮 为案防第一责任人，履 东 行教育职责、管理职责 篱 、监督职责、检查职责 净 、奖惩职责，经济上风 邯 险抵押、管理上一票否 桶 决。
(二)强化规 唐 章制度。对经营管理工 崇 作规程进行统一与细化 鸦 ，明确管理责任人及责 期 任，组织制定各岗位的 雁 操作规程和考核暂行办 耙 法，使每项工作、每个 湘 时点均有规可依。
疡 (三)突出案防重点。
渝 一是管员工，控制风险 聋 源。对员工管理做到严 皆 把聘用关、管理关、教 约 育关、奖惩关，构筑起 诸 案防长城，对重点人物 程 进行重点盯防，进行风 倒 险预警，严控风险源。
收 二是管机构，控制风险 喘 点。三是管法人，控制 币 风险体。
(四)加 歇 强教育培训。在全辖开 羡 展了学政治、学业务、 佣学文化、学法纪、学英 烁 模、练技术的“五学一 冀 练”活动。首先，狠抓 形 思想教育，思想是行为 捅 的先导，按照胡锦涛总 洁书记提出的“八个为荣 搭 、八个为耻”的社会主 滦 义荣辱观，在全辖开展 法 职业道德教育，提高了 耀 员工队伍的思想水平， 愤在思想上筑起一道案防 绽 长城。
(五)加大 柱 监管力度。一是强化稽 钦 核监督力量。认真开展 纸 “四查、五清、八控” 澡 活动，开展好决算真实 港 性检查、离任审计、内 拍 控检查、资金专项检查 捻 等专项稽核和常规稽核 酗 。
篇二：银行内控案防反思材料
与案防典型案例学习心得近期， 我支行组织深入学习“内控与案防典型案例” ， 我认真参加了学习， 并对“内控与案防典型案例” 反复品读， 心情久久不能平静。
法律是无情的， 并不会因你平时疏于学习， 对法律知之甚少， 思想中罪与非罪、 违规与违法的界限模糊或无知犯罪而免于处罚； 那一篇篇惊人的挪用、 盗用和贪污巨款等案例， 轻信和无知付出了沉重的代价， 也为所有走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟。
沉思之后，颇多感慨：
一、“天网恢恢， 疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知， 除非己莫为” 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼， 而作案的人却总带着侥幸心理， 认为自己高明， 不会被发现， 铤而走险。
然而最终还是难以逃脱法律的制裁， 而最终陷入痛苦的深渊。
或许你们曾有过短暂的“成就感” 或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”， 但你们想过没有， 你的这种所谓“成就” 和“幸福” 是建立在无数领导、 同事、 前辈， 甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？ 不用问你们是否对得起天， 对得起地， 对得起国家， 对得起人民， 因为这些太抽象了， 扪心自问， 你们对得起自己的良心吗？ 对得起自己的父母、 亲人吗？ 你们拿什么来留给下一代？ 你们肆意践踏领导、 同事对你们的信任， 辜负父母对你的殷切希望， 又与自己的目标——幸福、 快乐背道而驰， 而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。
二、 人是生产力中最活跃的因素。
识人并合理用人是将单位经营得好与坏的要害， 曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、 攻无不克的楚霸王项羽， 用人得当就是他们制胜的法宝。
就发案的那些人， 他们绝大多数都是工作能力强的人， 但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。
对于这种人就应该用品质好、 责任心强、 原则性强、 工作踏实的人与之搭档， 那就会收到很好的效果。“骏马行千里， 耕田不如牛” 说的就是再能干的人假如放错了位置， 那就会收效甚微， 甚至酿成悲剧。
对于我们这种非凡的金融单位来说， 能有德才兼备的人才当然最好， 假如二者只居其一，那么用人时“德” 绝对应大于“才”。
因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时， 也要注重各种人才的合理配置。
三、 我十分珍惜我这份来之不易的工作， 它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。
我深知， 假如放弃现在的工作而想再就业绝非易事。
在这物欲横流、 急功近利的社会， 人人面前都布满着巨大的诱惑。
但是， 只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、 善、 美， 坚守住生命的最朴实自然与纯净， 学会将诱惑放在适当的距离之外， 让它维持一贯的魅力， 那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工， 只要尽职尽责、 安份守纪、 保质保量地做好每一天的工作就行了。
通过对“内控与案防典型案例”违纪犯罪现象的理性分析， 让我明白一个道理：
人的堕落， 并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程， 都因循从小恶到大恶， 最终走向身败名裂的轨迹， 如果不拘小恶， 忽微常积， 明天走上犯罪道路
的可能就是你自己。
因此， 在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事， 才能有效地抑制案件发生； 新的规章制度涉及了日常业务的方方面面， 对我们的工作也提出了更高的要求，作为基层网点中的一员我将会认真执行上级制定的各项规章制度， 按规定程序办理业务每次一笔业务， 让自己的工作更加完善。
篇三：银行内控案防反思材料
内控和案防工作总结银行内控和案防工作总结
今年以来，根据总行“关于开展内控和案防制度执行年活动”的通知精神，我行高度重视，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实，推动案防工作及党风廉政建设不断取得新成效。至 9 月底，我行没有发生任何案件，在保障经营成果方面迈出了坚实的步伐。现将案防制度执行年的工作情况汇报如下：
一、加强组织领导，强化组织保障
为了切实推动案 荡 防工作，省、市分 瞥 行把今年确定为“ 崎案件防控攻坚年” 履 ，我行按照上级行 宴 的要求，首先成立 窑 了“案防攻坚年” 匝 活动领导组，组成 诛 了以行长为组长， 捡 各部门主任为成员 傀 的“案防攻坚年” 躯 领导组，并明确了 压 各成员的具体工作 你 职责，责成办公室 登 拟定了开展案防攻 密 坚年活动的实施方 剁 案，细化了各阶段 欠 的工作任务、开展 赢 方法和工作目标， 徐 不仅明确了各阶段 窄 的具体任务，而且 疮 为此项活动的深入 玄 开展提供了强有力 田 的组织保障。
二、 秧 加强责任管理，健 渣 全防控体系
为 震 了使案件防控措施 敲 落实到实处，我们 扇 弘扬求真务实的精 迷 神，积极推行责任 俏 制管理，提出了“ 井 分出去、抓回
来、 索 统起来、推上去” 麓 的管理思路，“分 炼 出去”就是按照谁 亦主管、谁负责的原 儡 则，将责任一一分 致 解，使主管领导和 帝 职能部室成为责任 突 主体。“抓回来” 派 就是加强监督检查 跃 和综合反馈，及时 充 掌握案件防控工作 怨 的具体情况，认真 军 解决存在问题和矛 影 盾。“统起来”就 试 是整合各部室和广 雀 大干部职工等方面 疤 的力量，形成案件 厂 防控工作的整体合 碗 力。“推上去”就 矗是按照高效率、高 晕 标准的要求，不断 赠 提升案件防控工作 诵 的能力和水平。按 芽 照责任制要求，我 秆 们根据不同的层次 仆 ，制定不同的责任 讳 目标，构建四个层 猜 次的责任体系，即 矩 党支部行务会的领 严 导责任、分管领导 娃 的主抓责任、职能 衡 部室的主管责任、 晶 基他部室的协助责 畏 任，形成了一级抓 绢 一级、一级带一级 影 、人人有目标、层 裁 层有压力的责任制 败 管理格局，并要认 姑 真执行总行出台《 累 员工违规积分管理 霉 办法》等规定，并 列 通过严格责任考核 甭 ，严肃责任制兑现 铡 措施，把责任制落 啸到实处，推动我行 剖 的案件防控工作不 检 断取得新成效。
三 叉 、加强活动检查， 滦 推进工作落实
崖 在开展案防攻坚年 侨 活动中，我行坚持 耕 “标本兼治、重在 韵 预防”的理念，实 衰 施“四个结合”：
程 即学习与检查相结 增 合、自查与外访调 雷 查相结合、全面部 霄 署与突出重点相结 止 合、发现问题与及 陨 时整改相结合，把 喊 学习、检查、整改 抨 等活动联成一个有 胃 机整体，保证活动 仕 的针对性和实效性 凸 。一是加强两个教 时 育，增强遵纪守法 徽 、合规经营的自觉 营 性。案件防控
攻坚 移 关键在人，只有增 釉 强全行员工遵纪守 鳞 法、合规经营的思 穷 想意识，牢固构筑 虞 拒腐防变的思想道 灭 德防线，案件防控 协就水到渠成，卓有 两 成效。基本这样的 粳 认识，我行党支部 缅 在案件防控攻坚年 萨 活动中，从抓关键 圭 入手，在员工中广 止 泛开展警示教育和 榴 合规教育两个教育 盐 。在警示教育中， 蹭 我行把近年来金融 眯 系统发生的案例整 糯 理成册，定期组织 跋 员工认真学习，通 协 过用系统内的案件 腰 和身边发生的案例 那 ，让员工深刻认识 憨 到，一旦思想防线 厅 崩溃，就会走向犯 伟 罪的道路，后果不 凹 堪设想。在合规教 旭 育中，我行首先抓 辱 党员干部的教育， 版 因为党员干部在信 步 贷管理中有举足轻 呀 重的作用，是企业 培 获取贷款拉拢腐蚀 梳 的首选目标，如何 院 保证党员干部“常 尉在河边走，就是不 海 湿鞋”，是案件防 议 控的关健环节。为 工 此，我行组织党员 轮 认真学习《中国共 怔 产党党员领导干部 朵 廉洁从业若干准则 哼 》、《中国共产党 妮 党内监督条例》以 篮 及《新时期领导干 佩 部反腐倡廉教程》 盅 ，通过强化教育， 脓 加强约束，让党员 处 干部在违规贷款方 档 面不想为、不能为 舀 、也不敢为，从而 答 在管理层上营造反 柄 腐倡廉的环境和氛 凛 围。其次在职工中 逢开展《农发行从业 酶 人员行为规范制度 疙 》学习，通过六个 面 制度的学习讨论， 阿 让广大员工在思想 匆 上筑牢反腐倡廉的 泣 铜墙铁壁，从而在 措 全行上下营造了案 央 件防控牢不可破的 锑 思想防线；二是建 鲸 立谈心制度，时刻 享 掌握职工的思想动 印 态。建立干群交流 仿 渠道，及时解决思 诊 想问题是我行党支 蔽 部一以贯之
的良好 掖 习惯和优良作风。
喝 在第二阶段的活动 凿 中，我行党支部继 烧 续发扬这些优良传 喊 统，通过建立三项 砌 制度，解决职工思 酣 想问题，检查自身 乏 工作作风。一是建 宪 立干群谈话制度， 渣关心职工的思想动 窥 态，解决职工工作 忠 和生活中的难点问 屉 题，帮助职工解除 滦 工作压力，引导职 涌 工轻装上阵，做好 辖 本职工作；二是建 邮 立职工座谈会议制 沪 度。每年四次定期 逼 召开职工座谈会议 测 ，倾听职工的呼声 仓 ，解决职工关心的 寒 热点、难点和焦点 渊 问题，顺应职工意 级 愿，推动各项工作 箱 ；三是建立银企座 究 谈会议制度。每半 然 年召开一次所辖企 娟 业领导和管理人员 螺 座谈会，于 6 月 2 豫 3 日召开了银企座 植 谈会，了解工作中 黎 存在的问题，查找 捏 干部职工在贷款管 彰 理中的“吃、拿、 哭 卡、要、借”现象 生 ，促进廉洁自律， 绞 预防案件发生。三 序 项制度使我行行风 才 和工作作风得到很 吴 大改善，目前职工 痒 信心百倍，银企关 挨 系更加和谐，为更 讯 好地履行职能创造 议 了条件；三是健全 无 防控体系，完善了 椽 案件查防联动机制 寅 。案件防控单靠单 窖 纯的思想教育是远 朽 远不够的，必须让 辗 教育、制度、监督 镰协调联动，建立党 讶 支部统一领导，各 甜 部室各负其责，广 宦 大职工积极参与的 枝 防控体制和工作机 掀 制，才能达到防范 颖 的目的。在第二阶 锡 段的工作中，我行 要 除建立思想道德防 倚 线外，一是积极推 慢 进制度创新，进一 绦 步加大从源头预防 亢 案件的力度。重点 折 是推行“三务”公 英 开。上半年，我行 沟 坚持做到党务在党 集 内公开、行务在行 冠 内公开、财务向职 抡 工公开，防止
和克 用 服了“三务”暗箱 咽 操作现象，在扩大 饯 民主方面迈出了新 律 的步伐；二是强化 鄂 监督制约。特别是 影 加强党员领导干部 颂的监督，紧紧抓住 舟 贷款投放、财务开 陋 支、人事管理这些 莫 易于滋生腐败的重 汗 点环节，综合运用 其 党内监督、职工监 怪 督等多种形式，有 绝 效防止权力失控、 诣 决策失误和行为失 誉 范问题，促进干部 何 廉洁和降低案件发 链 生。由于教育深刻 冒 、制度有力、监督 酋 到位，我行上半年 增 没有发生任何案件 犬 ；四是加强了员工 这 风险排查。在与广 育 大员工人人签订了 纽 案件防控责任书后 勺 ，我行还加大了员 窟 工的风险排查。我 丫 行党支部十分重视 匠 员工潜在风险的分 诛 析与检查，建立了 结 教育、制度、监督 炸 协调联动的防范体 锑 系和检查机制。一 咋 是积极推进制度创 渝 新，进一步加大从 咬 源头预防员工风险 定 的力度。我行每季 涪 度都要向员工下发 跨 在企业借款借物的 烯 申报表，让员工自 柬 我清查、自我申报 酮 。尤其是与客户企 千 业接触频繁的会计 看 出纳部和计划信贷 趟 部的员工，更是时 陨 常教育，时时关注 耘 ，一旦发现苗头， 掖就立即谈话，帮助 馏 纠正，消除风险。
辊 目前，全行员工每 哲 季都要上交申报表 褂 和承诺书，这一制 骏 度坚持始终，毫不 鬼 松懈。同时，建立 平 了从内到外的监督 阑 链条，在外部与客 惹 户企业签订《银企 叮 共防违法违纪责任 霸 书》，并从社会与 编 企业聘请了 4名廉 徘 政监督员，协助我 绽 们对员工在企业的 痹 借款借物进行有效 君 监督。同时，在行 栏 内设立意见箱，公 知 开举报电话，从而 争形成从上到下，从 懈 内到外的庞大的监 船 督网络。二季度， 矗 我
行已收回 6 份由 嗅 企业提供的我行员 崭 工在企业借款借物 憾 情况表，目前尚未 负 发现员工在企业有 渺 借款借物的问题存 友 在。五是加强党风 漏 廉政建设，推进反 禹 腐倡廉。在推进案 粘 防工作中，我行把 柱 反腐倡廉作为预防 灯 案件发生的关键工 袱 作抓实抓紧，严格 孝 落实中共中央《国 询 有企业领导人员廉 筋 洁自律若干规定》 咏 和《中国共产党员 长 领导干部廉洁从政 鸳 若干准则》，加强 凹了领导干部的廉洁 增 自律。（1）加强 远 领导干部党风廉政 哼 教育，教育和引导 壳 领导干部深刻领会 样 科学发展观的科学 鼎 内涵、精神实质和 雏 根本要求，坚定共 榨 产主义远大理想和 绝 中国特色社会主义 造 共同理想，树立正 择 确的权力观、地位 速 观、利益观和社会 伶 主义荣辱观。（2 士 ）加强对领导干部 唁 廉洁自律规定的情 凝况检查，防止领导 柠 干部违反规定收送 因 现金、有价证券、 醚 支付凭证和收受干 月 股，利用职务上的 距 便利谋取私利等问 妨 题。（3）加强重 荧 点领域和关键环节 渭 的监督检查。要求 富 领导干部和广大信 煞 贷人员自觉遵守《 观 廉洁办贷十不准》 锹 ，确保自身不出问 裹 题。并对银监局“ 寥 三个办法，一个指 拟 引”进行回头看， 滴 认真检查存在问题 骇 。通过市银监局最 饵 近的工作检查来看 性 ，没有发现任何问 沼 题。六是认真落实 袒 领导干部重大事项 盒报告制度。6 月份 淹 ，我们按照县纪委 赵 有关要求，及时递 祭 交了两位科级领导 重 干部的重大事项报 棺 告，通过重大事项 蛤 报告制度的落实， 倪 让领导干部在思想 孕 上建立了不敢为、 埠 不愿为、不能为的 浙 防腐认识，推动了 良 党员干部的廉洁自 属 律。八是开
展警示 怕 教育。6 月份，我 摇 行组织全体干部职 诸 工到县廉政基地接 燎 受警示教育，通过 吱 观看案件案例，听 疙 取古今贪廉两方面 持人物的介绍，广大 颐 员工深深感受到善 箭 恶黑白仅一步之遥 唉 ，功臣罪人只一念 州 之差，只有加强世 汛 界观的改造，才能 够 做一个高尚的人、 榔 廉洁的人，之后， 鸥 广大员工纷纷在廉 党 政宣言上庄严的写 瑚 上了自己的名字， 桶 当场还为慈善机构 断 捐款 800余元， 援 表明要以焦裕禄、 爆 孔繁森等先进人物 沈 为榜样，坚守理想 唆 信念，增强法纪观 掏 念，挡得住诱惑， 群 管得住小节，为新 膏 农村建设发一份光 涵 、献一份热。9 月 斩 份组织了全行人员 燥 认真学习《万荣县 敬 预防职务犯罪条例 蹬 》，通过学习有增 玉 强了大家对预防职 瘸 务犯罪的思想认识 辜 ，提升了思想道德 银 。并组织党员干部 饶 开展《廉政准则》 豪 知识学习考试，通 坷 过考试增强了广大 荤 党员干部廉洁从政 划 的自觉性。
四、整 幽 肃工作纪律，落实 哟 “五个不准”
宝 9 月份，我行根据 零 省委《关于进一步 疫 整肃工作纪律狠刹 夷不良风气的通知》 止 精神，在全行开展 掷 了劳动纪律在整顿 伟 。突出重点，扎实 至 推进。这次劳动纪 荡 律大整顿，重点是 伶 按照“五个不准” 犬 整顿部分同志存在 曳 的自由散漫、纪律 乍 松驰、有章不循、 盟 缺乏责任的问题。
缅 针对这些问题，我 犀 行采取了三项措施 种 ：一是严格实行上 遍 下班签到、签退制 纤 度。职工每天早 8 诱 点、午 2：30 到 刚 办公室签到上班， 要 早 12 点、午 6 点 积签退下班，任何人 婆 不得迟到早退；二 豢 是认真执行查岗制 凭 度。
上班期间由分 昼 管行长和办公室主 满 任不定时对各部室 嘻 员工上班情况进行 窿 检查，看是否有中 吨 途脱岗现象和违反 埂 “五个不准”问题 卡 的存在；三是人人 嫌 开展自查，积极揭 实 摆问题。全行员工 洞 联系工作实际，认 促 真查找劳动纪律方 掸 面存在的差距与不 掌 足，并针对问题， 一 制定措施，及时纠 昌 改。三项措施不仅 瓣 严肃了劳动纪律， 至 而且把内部管理纳 姬 入制度化、规范化 兑轨道。此项劳动纪 逛 律大整顿，可谓重 柬 点突出，措施得力 吏 。尤其是加大了检 次 查力度和范围，不 腋 仅检查劳动纪律和 惋 在岗位情况，而且 瘩 检查要害部门的安 菠 全防范和全行的安 舀 全保卫工作等，从 俯 而培养了大家有章 弟 必循、违章必究的 辉 遵章守纪意识，增 粤 强了执行劳动纪律 隅 和规章制度的自觉 枝 性和主动性，为全 价 面完成今年的各项 赞 工作目标打下了坚 掺 实的基础。
总 诊 之，通过采取一系 盐 列有效措施，推进 哑 我行的案防工作取 拆 得明显成效，内控 折 机制建设也得到加 姑 强。由于组织有力 镇 ，部署周密，工作 钞 扎实，检查及时， 鸟 至 9 月底，我行没 拱有发生任何案件， 谣 为经营发展提供了 洗 有力保障。
篇四：银行内控案防反思材料
dquo;内控和案防制度执行年” 活动心得体会 无论多么完美的内控制度， 如果得不到有效的执行， 也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提， 是每一个员工必须履行的职责， 同时也是保障自己切身利益的有力武器。
通过开展“内控和案防制度执行年” 活动， 使我对合规有了更加深刻的认识：
合规操作涉及信合各网点、 各部门， 覆盖金融业务的每一个环节， 我行必须将合规意识渗透到每一名员工， 使其明确合规经营意义重大。
首先， 合规经营是防范我行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为， 遏制违规违纪问题和防范案件发生， 全面防范风险， 提升经营管理水平的需要。
因为合规与我行的成本控制、 风险控制、 资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系， 能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次， 合规经营是完善我行制度体系的需要。
信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营， 源于产生质量和效益的每一个环节， 源于每一个岗位的每一位员工。
所以信用社的发展一定要以合法、 合规经营为前提， 这样才能从源头上预防风险。
再次， 合规经营是落实科学发展观， 实现发展目标的重要保证。
因为合规经营就是为业务保驾护航的， 是为了 更好地促进业务发展服务的。
在发展、 开拓业务和同业竞争中， 只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量， 才能保证信用社的经久不衰。
那么， 怎样才能使合规经营深入人心， 促进信用社的健康发展？ 我认
为， 惟有做到“五个到位” ：
一要道德教育到位。
“思考方式决定行为和成就。
” 必须让合规的观念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中， 渗透到每个岗位、 每个业务操作环节中， 营造“重操守、 讲合规、 促案防” 的良好氛围， 促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、 规则和标准。
一是强化法纪意识。
积极开展法制教育， 增强员工的防范意识、 法律意识；用现实的案例教育身边的人， 使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养， 学会心理调控， 不盲目与人攀比， 防微杜渐， 面对各种诱惑保持高度的警觉性； 正确处理好群体与个体、 个体与社会、 个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观， 自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为， 使自己循规蹈矩。
四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉， 关心集体的共同利益、 共同目标、 共同荣誉， 增强集体观念。
二要执行能力到位。
根据自身的改革和发展的形势， 制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程， 建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度， 引导员工增强利用制度自我保护意识， 由“要我执行制度” 转变为“我要执行制度” ， 做到有章必循， 违章必究， 形成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度， 对实践证明仍然行之有效的管理办法， 必须坚持， 制定合规经营程序以及合规手册、 员工行为准则等合规指南， 为员工恰当执行法律、 规则和准则提供指导。
三是培养员工良好习惯， 坚持按照操作规程处理每一笔业务，
把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中， 让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系， 只有合规经营， 业务才能更好更快地发展， 在合规的基础上创新， 在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作， 从我做起” 。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立能力、 防腐拒变能力和风险防范能力的基础， 员工要从保护自己、保护家人的立场， 切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。
不轻易相信别人， 留心观察身边人， 善于及时提出对异常业务处理的疑问， 对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。
流程制是解决合规经营、 防范资金风险的最有效方法， 实践证明， 人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患， 流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。
通过共同谈心、 单独谈心等方式了解员工的工作、 学习、 生活及家庭情况， 倾听员工的心声， 在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台， 让双方都知道员工八小时内外的动态， 及时帮助有困难的员工解决问题， 解开心扉， 让大家学习专心、 工作舒心、 生活开心。
四要监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系， 并作为衡量各单位工作绩效的指标之一， 使其和领导业绩、 员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
对合规工作做得好或对举报、 抵制违规有贡献者给予保护、 表扬或奖励；
对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、 且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理； 对存在或隐瞒违规问题、 造成不良后果者， 要按照规定给予处罚， 追究责任。
三是建立沟通制度。
制度不是放在案头的装饰品， 它需要管理人员经常地向员工宣讲， 不厌其烦地沟通、解释、 提醒， 制度才能得以执行。
四是建立合理化建议制度。
通过开展“合理化建议活动” ， 充分发挥员工的智慧， 重视他们的意见， 给他们发现问题、 提出解决问题的机会， 引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议， 凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议， 员工自然会铭记在心， 自觉执行。
五要榜样作用到位。
“榜样的力量是无穷的” 。
正面典型是旗帜， 可以启迪心灵， 引路导航； 反面典型是警钟， 可以敲山震虎， 以之为鉴。一是领导干部要率先垂范， 身体力行， 给下属员工做出合规操作的良好示范。
合规要从高层做起， 这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念， 也是《中国人民银行合规政策》 要求的。
合规从高层做起， 从每一个单位的一把手做起， 口头上要时时宣讲合规， 行为上要时刻体现合规， 给广大员工做出合规经营的良好示范， 只有各级管理人员提高认识， 高度重视， 才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。
二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段， 通过透视发生的各类案例， 抓住典型， 经常性地开展典型案例警示教育活动， 特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度， 达到警钟常鸣、 防患未然的目的。
总之， 我们每名员工都要把“诚信、 正直、 守法、 合规” 的理念牢
记， 将“合规人人有责， 合规创造价值” 的经营理念根植于心， 争做遵规守纪的信合人， 为实现农村信用社持续稳健经营、 快速发展的既定目标贡献力量！
学习信用社案防教育的心得体会
近段时间， xx 信用社多次组织全体员 工认真学习中国银行业监督管理委员 会的“十三条、 “十个联动” 和案防有关文件精神， 结合联社下发的典型案例的深入学习， 积极开展了 批评与自 我批评， 比照制度认真查摆问题， 深入挖掘残留在自 身上的“懒、 散、 乱、 差等陈规陋习。
通过此次案防教育的学习， 充分显示了 银行遵纪守法的必要性， 极大地增强了 本人遵纪守法的自 觉性， 激发了 遵纪守法的热情， 提高了 工作中的自 律意识， 使我在日 常的工作中， 坚持以“自 重、 自 省、 自 警、 自 励” 从严要求自 己， 并做到遵纪守法， 严以律己， 尽职尽责， 恪守职业道德。
通过典型案例的学习与问题查找， 我自 身还存在不少的问题：
一、 在严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致
二、 不善于总结工作中存在的问题和经验。
三、 对有些规章制度的理解不够透彻。
通过这次学习教育的有效开展， 使我充分认识到应以此次学习教育为契机， 在自 己的工作岗位上多出成效， 多创佳绩， 为促进信用社的各项工作得到健康的发展做出自 己的贡献。
针对本人存在的一些问题， 坚决采取如下改进措施
一、 坚定信念
始终坚定共产主义和有中 国特色的社会主义的理想和信念。
因为丧失了 理想和信念， 就会等于失去精神支柱， 失去灵魂。
覃志新、 赵刚、 邵有义等腐败分子之所以走上犯罪的道路， 究其原因， 就是在市场经济大潮中， 在金钱、 官位、名 利的诱惑下， 放弃了 对世界观的改造， 放松了 对自 身的要求， 出现了 “只讲实惠， 不讲理想； 只讲索取， 不讲奉献；只 讲钱财， 不讲原则” 等现象。
在市场经济的形势下， 只有自 觉地进行世界观、 人生观和价值观的改造， 坚定自 己的信念， 牢记服务三农的宗旨， 坚持“以社为家， 社兴我荣” 的思想。
提高自 我约束能力， 提高自 我警省能力， 坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱惑， 过好权利关、 金钱关、 人情关， 才能经受住各种考验， 抵御住各种诱惑， 立于不败之地。
二、 以案为鉴
阅读了 覃志新、 赵刚、 邵有义等一些反面警示的案例，使在自 己思想深处受到极大触动。
对他们犯罪道路的过程、原因及教训作了 反思：
不注重世界观、 人生观和价值观的改
造， 私欲膨胀， 背弃职业操守， 使人生观、 价值观偏离了 正确方向， 道德观念失衡， 把手中的权力， 当成了 谋取不义之财， 谋取私利的工具， 政治上丧失信念、 经济上贪得无厌、生活上腐化堕落， 踏上了 不归路。“以史为镜， 可以知兴替;以人为镜， 可以知得失”。
通过他们的忏悔， 以及对自 由和生活的渴望， 给我实实在在地敲响了 警钟。
通过这些典型案件说明：
人一旦贪欲膨胀、 利欲熏心， 就会丧失理想信念，在金钱面前打败仗； 一旦追逐名 利、 捞取功名 ， 就会导致急功近利， 贻误事业的发展； 一旦恃权轻法、 心存侥幸， 就会触犯法律受到制裁， 最终变成人民的罪人。
从中也使自 己清醒的认识到：
作为一名 信合员 工， 应该时刻提醒自 己， 时刻牢记：
强化政治意识、 大局意识、 奉献意识、 服务意识、 勤干意识， 忠实践行立足三农服务三农的宗旨。
只有这样才能对得起上级领导信任， 对得起给予无限关爱的家人。
三、 加强有关业务的学习
特别是加强规章制度的学习， 熟悉和掌握规章制度的要求， 提高自 身的综合素质和分析能力。
认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。
强化责任意识， 要求自 己爱岗敬业， 认真严肃对待自 己的职业， 忠于自 己的事业， 勤奋工作， 深思慎行， 将责任心融化于血液， 体现于行动， 伴随于身边， 有一分热， 发一分光， 做一个实实在在的信合人。
篇五：银行内控案防反思材料
行内控案防工作汇报三篇银行内控案防工作汇报三篇
汇报，汉语词语，[释义]（动）综合材料向上级报告，也指综合材料向群众汇报。汇报是向上级机关报告工作、反映情况、提出意见或者建议，答复上级机关的询问时使用的公文。今天为大家精心准备了银行内控案防工作汇报三篇，希望对大家有所帮助!
银行内控案防工作汇报一篇 为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展
我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的银行业内控
和案防制度执行年活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行双管齐下工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况
（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到 510 个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为 2 人。
（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足 50 周岁。县行两位副行长年龄不足 45 岁，我行行长在本地任职未达到 5 年。
（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。
农发行封丘县支行在此重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工
作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实工作进展情况，经过自查我行在重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实不存在问题。
银行内控案防工作汇报二篇
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20XX 年被确定为邮政储蓄银行的合规管理年，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:
一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。
二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作
中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。
三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:
一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;
二是建立三条线的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;
三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出赔罚、走人、移送的原则，实行业务线、管理线双线问责，上追两级。四是银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，
邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁:铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的 83 项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83 项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的五双三分管制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm 机管理制度、异常情况报告制度、网点人离机退、章证入柜上锁等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对十种人(涉
嫌黄、赌、毒的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的.人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。
银行内控案防工作汇报三篇
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，
消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照县农信联社优质文明服务的要求，对各柜员统一着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共防，和谐共赢。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、
精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到合规创造价值、合规保障发展的重要性。
（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风
险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
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