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金融合规自查报告下一步计划4篇

时间:2022-09-24 13:10:01

金融合规自查报告下一步计划4篇金融合规自查报告下一步计划 XX商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告 根据《自治区联社转发人行呼和浩特中心支行关于银行业金融机构进一步做好客户个人金融信息保护下面是小编为大家整理的金融合规自查报告下一步计划4篇,供大家参考。

金融合规自查报告下一步计划4篇

篇一:金融合规自查报告下一步计划

X 商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告

 根据《自 治区联社转发人行呼和浩特中 心支行关于银行业金融机构进一步做好客户 个人金融信息保护工作的通知 》文件要求, 为 强化个人金融信息保护工作, 保护金融消 费者合法权益, 依法合规收集、 保存、 使用 和对外提供个人金融信息, 我联社对贯彻落实个人金融信息保护相 关法律法规、涉及客户 信息相 关业务的内 控制 度、 技术防范措施和员 工培训 教育等情况进行了 自 查。

 现将自 查情况报告如下:

 一、 客户 个人金融信息的收集、 使用 、 披露途径合法合规。

 我行认真贯彻落实《中 华人民 共和国 反洗钱法》 、 《个人存款帐户 实名 制 规定》 、 《中 国 人民 银行个人信用 信息基础数据库管 理暂行办法》 等个人金融信息保护相关法律法规,对相 关法律法规和规范性文件及时转发各基层网 点组织学习并贯彻落实, 使基层网 点业务操作人员 能按要求收集、 使用 、披露客户 个人金融信息, 杜绝个人金融信息外泄和滥用 。

 二、 建立了 客户 信息保护相 关内 控制 度。

 为 确 保客户 个人金融信息安全, 防止信息泄露和滥用 , 我行根据《个人信用 信息基础数据库管 理暂行办法》 ( 中 国人民银行令[2005] 3号等文件规定, 制 定了 《# # XX 农村商业银行个人信用 信息基础数据库操作管 理实施细则 ( 试行)

 》 和《# # XX 农村商业银行企业和个人征信系 统处罚 办法》 , 以规范全县查询网点受理个人信用 报告查询的业务操作, 确 保个人信用 报告的使用 安全合法。

  三、 严 格执行客户 个人金融信息保护的内 控制 度。

 我联社将《# # XX 农村商业银行个人信用 信息基础数据库操作管理实施细则 ( 试行)

 》 和《# # XX 农村商业银行企业和个人征信系 统处罚 办法》 以文件形式下发各网 点, 并将其编入《## XX 农村商业银行管 理制度汇编》 发给各部门 、 各网 点, 要求各部门 、 各网 点严 格执行相 关制 度, 做好客户 个人金融信息保护工作。

 明 确 业务发展部为 个人征信系 统管 理部门 , 具体负 责个人征信系 统工作的开展。

 个人信用 报告查询必须由客户 出 具《个人征信系 统查询授权书 》 , 并按月 向 人行报送《个人信用 报告查询登记表》 。

 四 、 在保护个人金融信息工作中 具备一定的技术防范能力 。

 一是储蓄开户 能严格遵守存款实名 制, 并通过身份联网核查系统进行客户 身份和照片比对, 防止个人身份信息被盗用和洗钱情况的发生。

 二是严重执行分级授权制度。

 在特殊业务办理和重要信息查询方面, 严格执行分级授权制度, 实现相互监督, 防止个人金融信息外泄。

 三是做好监控系统管理和调阅工作。

 联社安全保卫部门不定期调阅监控录像, 发现违规操作现象和行为时及时通报和纠正。

 五、 对员 工开展有关个人金融信息保护的教育培训 。

 “为客户 保密 ” , 不仅是储蓄业务的基本原 则 , 它始终贯穿于金融服务的每一项工作中 。

 我联社在收到通知后, 组织全体员 工学习该文件和《自 治区联社办公室转发银监会案件稽查局 、 安全保卫局 有关案情通报的通知》 文件。

 文件中相关涉嫌泄密的案情为我们敲响了 警钟, 结合相关案件的学习, 我行在全辖宣传落实文件精神。

 2012 年 5 月 15 日 , 我行积极组织征信管 理和

  操作人员 到 人行参加个人征信系 统应用 培训 。

 商行每年均组织全体职工参加财务、 信贷、 风险管 理方面的培训 和考试,培训 内 容均包含个人金融信息保护的内 容。

 六、 未发生过客户 个人金融信息泄露事件或 信息争议。我行不存在违规对外提供客户 个人金融信息现象, 不存在对外出售客户 个人信息情况。

 有客户 由于账户 密码过于简单或办理业务时自 己无意泄露密码而导致存款被盗取想象, 我行通过报警, 查询监控等手段查找犯罪嫌疑人, 尽力协助客户 找回存款或抓住罪犯。

 七、 遵守人民 银行有关客户 个人信息保护的有关要求。我行组织员 工认真学习 《个人存款帐户 实名 制 规定》 、 《个人信用 信息基础数据库管 理暂行办法》 和《中 国 人民 银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知 》 及人民 银行关于客户 个人金融信息保护的其它制 度, 按人民 银行有关客户 个人信息保护的相 关要求依法合规收集、 保存、 使用 和对外提供个人金融信息。

 八、 对现有风险隐患的整改措施。

 一是加强《中 华人民 共和国 反洗钱法》 、 《个人存款帐户 实名 制 规定》 、 《中 国 人民 银行个人信用 信息基础 数据库管 理暂行办法》 、 《# # XX 农村商业银行个人信用 信息基础数据库操作管 理实施细则 ( 试行)

 》 和《# # XX 农村商业银行企业和个人征信系 统处罚 办法》 等个人金融信息保护相 关法律法规的学习 , 使员 工充分了 解、 认真贯彻相 关法律、 法规、 规章和规范性文件的规定, 明 确 个人金融信息泄露和滥用 对信用 社和员 工个人带来的法律后 果, 使相 关制 度更好的得以落实, 防止员 工无意识的违规操作带来的风险隐患。

  二是完善内 部监督和责任追究机制 , 加强制 度执行力 度,从内 控制度上防止风险的发生。

 三是严 格权限管 理和监控设备管 理, 防止内 部工作人员盗用 客户 个人信息的风险。

 四 是引 导客户 加强个人金融信息和账户 密 码的管 理, 防止罪犯盗用 客户 个人金融信息的风险。

 五是严 格执行存款账户 实名 制 规定, 大额存取款进行反洗钱操作, 防止罪犯盗用 客户 个人金融信息进行洗钱的风险。

篇二:金融合规自查报告下一步计划

合规自查报告及整改措施(3 篇)

  银行合规自查报告及整改措施 第一篇:

 今年以来,XX 市 XX 区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则,紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓“五个到位”,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:

 一、高度重视,组织领导到位 ?

 自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书 XXX 份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。

 ?

 二、抓合规意识教育,培训学习到位 ?

 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班 X 期,参训人员达 XXX 人,其中一线员工的学习面达 90%以上,使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时,结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制,检验学习效果。10 月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐 XX 名员工进行了合规知识竞赛;11 月下旬,组织全辖 XXX 名员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩,考试及格率达99%。

 三、强化基础管理,岗位责任制落实到位 ?

 加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少

 差错、防范事故案件的永恒主题。年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制 XXX 个,撤并低效网点 XX 个,二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生 XX 名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才 XX 人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责,按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。

 四、狠抓制度执行,监督检查到位 ?

 区联社一是抓自查。制定了《XX 区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》,对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确,在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照 2005-2006 年各项现场检查发现的主要问题,疏理了 4 个方面 16 个类型的问题,以文件形式印发各社,连同 XX 省银监局《2005-2006年对 XX 省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省

 联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自 2005 年 6 月 25 日以来接受银监部门、省联社 XX 办事处、区联社及自查中发现的各类问题,梳理成条,分类整理,印发给每一位员工,逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支,以及合规经营、合规操作等专项检查,重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端,针对发现的问题,发出整改通知书 XXX 份,落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后,制定了《稽核大队管理办法》,实行分组划片包社,开展“突袭式”的检查,按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核,业务全覆盖”的管理要求,已完成对 XX 个网点的序时稽核,并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时,加强后续稽核,强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查,确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审,规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审,奖优罚劣,现场督促整改。今年 1-10 月,全辖信用社共组织会审 XX(社)次。五是加强责任监督,搞好离职、任期经济责任审计今年,我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式,先后对全区 XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的 XX 名员工的离职进行了审计,审计

 中落实个人及共同违规责任贷款 XXX 笔,金额 XXXX 万元(其中个人违规责任贷款 XXX 笔,金额 XXX 万元),被审计人员均书写承诺,订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题,5-6 月,联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查,排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的 ?

 重点人员 XX 人,仍有 XX 名员工在同一岗位工作超过 3年以上未轮岗,联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为,较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查 XXX 社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则,对顶山、恩阳等 11 个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器 X 台、维修警器具 XX 社次。通过开展各类检查,加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理,有效地规范了信用社的经营管理行为,防范案件的发生。

 五、建立问责机制,责任追究到位 ?

 我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为

 例。一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书,明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度,做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标准和条件的,及时予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。三是建立“双向” 问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚、组织处理和政纪处分同步,1-10 月,受诫勉谈话的信用社班子 X 社次,通报批评的 XX 社次(含分社、储蓄所),经济处罚 XX 人次、罚款金额 XX 元,待岗 X人,免职 X 人,除名 X 人,待给予政纪处分和其处理的 8 人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”,维护了农村信用社规章制度的严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

 银行合规自查报告及整改措施 第二篇:

 今年以来,XX 市 XX 区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则,紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓“五个到位”,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是: ?

 一、高度重视,组织领导到位 ?

 自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持

 常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书 XXX 份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。

 二、抓合规意识教育,培训学习到位 ?

 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班 X 期,参训人员达 XXX 人,其中一线员工的学习面达 90%以上,使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时,结合

 案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制,检验学习效果。10 月中旬,采取自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐 XX 名员工进行了合规知识竞赛;11 月下旬,组织全辖 XXX 名员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩,考试及格率达99%。

 三、强化基础管理,岗位责任制落实到位 ?

 加强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制 XXX 个,撤并低效网点 XX 个,二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生 XX 名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才 XX 人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头,财务、

 信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责,按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。

 四、狠抓制度执行,监督检查到位 ?

 区联社一是抓自查。制定了《XX 区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》,对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确,在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照 2005-2006 年各项现场检查发现的主要问题,疏理了 4 个方面 16 个类型的问题,以文件形式印发各社,连同 XX 省银监局《2005-2006年对 XX 省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自 2005 年 6 月 25 日以来接受银监部门、省联社 XX 办事处、区联社及自查中发现的各类问题,梳理成条,分类整理,印发给每一位员工,逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支,以及合规经营、合规操作等专项检查,重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端,针对发现的问题,发出整改通知书 XXX 份,落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联...

篇三:金融合规自查报告下一步计划

合规建设自查报告精选 3 则 银行合规自查报告(一)

  今年以来, XX 市 XX 区联社坚持“标本兼治、 重在治本” 的原则, 紧紧抓住“制度、 执行、 监督” 三个环节, 以制度执行年活动为载体, 从全面构建合规风险管理体系入手, 狠抓“五个到位” , 深入扎实做好合规经营、 合规操作监督检查和整改工作, 进一步规范经营行为, 防范事故案件, 有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:

  一、 高度重视, 组织领导到位

 自年初一开始, 联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核, 作为评先选优的重要内容, 坚持常抓不懈。

 一是成立了以党委书记、 理事长为组长, 纪委书记、 监事长为副组长, 经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年” 、 “合规经营、 合规操作管理年” 活动领导小组, 负责整个活动的组织开展和检查督促, 落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

 二是分别制定了“制度执行年” 活动和“合规经营、 合规操作” 自查自纠工作实施方案, 明确了工作步骤、 方法和要求, 做到了有的放矢。

 三是实行“一把手” 负责制, 联社监事长与各信用社主任、 信用社主任与职工层层签订“合规经营、 合规操作” 自查自纠工作责任书 XXX 份。

 联社领导、 部门负责人按照分工各司其责, 认真履职尽责, 率先垂范, 以身作则, 正人先正己, 争做合规带头人, 为深化改革和促进发展奠定基础。

  二、 抓合规意识教育, 培训学习到位

 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识, 联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、 法律法规以及各种案例作为学习培训内容, 重点提高员工对基本制度的熟悉程度, 强化“学法、 懂规、 遵纪、 守制” 意识。

 二是按照统一规划、 分级实施的原则, 年内联社共组织培训学习班 X 期, 参训人员达 XXX 人, 其中一线员工的学习面达 90%以上, 使大家真正认识到“内控优先, 制度先行” 的重要性, 理解和熟悉自身岗位内控要点, 主动预防和发现风险。

 三是是采取了自学、 集中学、 分散学、 岗位交流学、 互动式讨论学等多种形式, 认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》 等业务书籍。

 同时, 结合案件防控实际, 把典型案件警示教育融入活动中, 剖析案例, 总结教训, 标本兼治。

 联社监察部门随时收集相关的典型案例, 认真分析成因, 定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性, 人人撰写了学习笔记和心得体会, 进一步加深对制度的理解和再认识。

 四是运用激励机制, 检验学习效果。

 10 月中旬, 采取自下而上层层选拔的方式, 各信用社和联社机关推荐 XX名员工进行了合规知识竞赛; 11 月下旬, 组织全辖 XXX 名员工分岗位参加省联社的制度学习考试, 考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩, 考试及格率达 99%。

  三、 强化基础管理, 岗位责任制落实到位

 加强基础管理, 规范临柜操作, 是提高工作效率、 减少差错、防范事故案件的永恒主题。

 年初, 针对我区部分营业网点一线岗位人

 员严重不足、 规章制度难以贯彻执行的严峻现实。

 联社一是本着精简、效能的原则, 根据用工制度改革方案, 综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、 业务量等因素, 合理确定岗位编制 XXX 个, 撤并低效网点XX 个, 二是面向社会, 招贤聚才。

 公开聘用大、 中专毕业生 XX 名为短期合同工, 委托省联社招收计算机、 法律、 财务审计等专业技术人才 XX 人, 经过岗前培训, 全部充实到一线岗位, 一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。

 三是联社将《商业银行合规风险管理指引》 的要求, 设置合规风险管理部门或合规风险管理岗, 制定合规风险部门职责和岗位职责。

 四是打造“流程银行” 。

 由稽核监察保卫部牵头, 财务、 信贷、 人事、 办公室等部门通力配合, 重新制定了会计、 出纳、 信贷等岗位职责, 按照“一项业务一本手册、 一个流程一项制度、 一个岗位一套规定” 的要求, 细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作, 切实做到了有章可循。

  四、 狠抓制度执行, 监督检查到位

 区联社一是抓自查。

 制定了《XX 区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》, 对自查工作的指导思想、 工作目标和总体要求进行了明确, 在全区信用社全面开展合规经营、 合规操作自查工作。

 并对照 20**-20**年各项现场检查发现的主要问题, 疏理了4 个方面 16 个类型的问题, 以文件形式印发各社, 连同 XX 省银监局《20**-20**年对 XX 省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。

 各社也将辖内各营业机构自 20**年 6 月 25 日以来接受银监部

 门、 省联社 XX 办事处、 区联社及自查中发现的各类问题, 梳理成条,分类整理, 印发给每一位员工, 逐一整改。

 二是抓专项检查。

 先后开展了上年度会计决算真实性、 重空凭证管理、 内控制度执行情况、 贷款本息核对、 财务收支, 以及合规经营、 合规操作等专项检查, 重点查找操作流程、 管理环节漏洞和弊端, 针对发现

 的问题, 发出整改通知书 XXX 份, 落实专人限期进行整改。

 三是抓好稽核检查。

 联社稽核大队组建后, 制定了《稽核大队管理办法》,实行分组划片包社, 开展“突袭式” 的检查, 按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核, 业务全覆盖” 的管理要求, 已完成对 XX 个网点的序时稽核, 并对检查发现存在的问题发出了整改通知。

 同时, 加强后续稽核, 强化责任监督。

 对专项检查、 现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查, 确保了稽核工作的严肃性。

 四是抓账务会审,规范操作行为。

 各信用社按季将辖内分社(储蓄所)

 的会计账务、 重空使用、 信贷资料进行交叉检查和集中会审, 奖优罚劣, 现场督促整改。

 今年 1-10 月, 全辖信用社共组织会审 XX(社)

 次。

 五是加强责任监督, 搞好离职、 任期经济责任审计今年, 我们通过现场检查、 民主测评、 社会调查等方式, 先后对全区 XX 个信用社的高管人员离任进行了审计; 对高管人员的经营管理水平、 履职情况、 经济责任作出客观、 公正、 实事求是的评价。

 并对岗位轮换的 XX 名员工的离职进

 行了审计, 审计中落实个人及共同违规责任贷款 XXX 笔, 金额 XXXX万元(其中个人违规责任贷款 XXX 笔, 金额 XXX 万元), 被审计人员均书写承诺, 订立了 限期收贷计划。

 六是抓排查。

 针对“XXX 案件”和贷款本息对账反映出的问题, 5-6 月, 联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人” 和员工经商办企业的排查, 排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、 无故不正常上班(旷工)

 或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的

 重点人员 XX 人, 仍有 XX 名员工在同一岗位工作超过 3 年以上未轮岗, 联社采取积极措施加强对重点人员的监控, 对超过 3 年以上未轮岗适时进行了岗位调整; X 名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正, 有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为, 较好的防范了道德风险。

 七是抓安全检查。

 采取实地检查与电话询查、 突击检查与重点抽查、 日间查与夜间查相结合的方式, 共开展各种安全检查 XXX 社次。

 同时本着安全坚固、 经济实用的原则, 对顶山、 恩阳等 11 个机构的安全防护设施进行了更新; 新安装更换报警器 X 台、 维修警器具 XX 社次。

 通过开展各类检查, 加强了基层社的财务、 信贷、 重空、 内控重点管理, 有效地规范了信用社的经营管理行为, 防范案件的发生。

  五、 建立问责机制, 责任追究到位

 我们从建立有效的违规问责约束机制入手, 限制、 批评、 纠正和惩处违规违纪的单位和员工, 在内部弘扬正气, 杜绝违规恶习, 对违规失德的人和事, 不姑息迁就, 不搞下不为例。

 一是层层落实了事

 故案件“一把手” 负责制和岗位责任制, 人人签订了事故案件防范责任书, 明确了各自的职责和义务。

 二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度, 做到发案必查、 有案必报、 查必问则、 有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题, 在初步核实的基础上, 符合立案标准和条件的, 及时予以立案, 并迅速上报, 不搞瞒案不报。

 三是建立“双向” 问责机制, 操作人员与管理人员处理联动, 经济处罚、组织处理和政纪处分同步, 1-10 月, 受诫勉谈话的信用社班子 X 社次, 通报批评的 XX 社次(含分社、 储蓄所), 经济处罚 XX 人次、 罚款金额 XX 元, 待岗 X 人, 免职 X 人, 除名 X 人, 待给予政纪处分和其他处理的 8 人。

 向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌” , 维护了农村信用社规章制度的严肃性, 保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

  银行合规自查报告(二)

  今年以来, 根据上级行的要求, 营业部开展了学习《守则》 及合规文化专题教育学习活动, 这充分表明了上级行对《守则》 的学习以及合规管理工作的重视。

 现在我就学习《守则》、 执行《守则》 等方面情况, 述职如下:

  一、 学习《守则》 的基本情况。

  为切实提高依法合规经营的自觉性, 转变经营管理理念, 树立依法合意识, 提高全面风险管理能力和内控案防水平。

 我按照营业部部署参与了学习《守则》 及合规文化专题教育学习活动。

 一是参加动

 员会后, 先行进行了自学, 学习总区行营业部三级领导的动员讲话,《守则》 原文, 并自觉地记录了学习笔记, 二是学习结束后, 参加了以学《守则》 用《守则》 的大讨论活动。

 三是参加学习《守则》 的考试。

 通过这次主题教育活动, 进一步提高了风险防范意识, 强化了合规操作的意识, 并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

  通过学习深刻体会到, 任何差错、 风险、 问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的, 都会经过从小到大、 从量变到质变这一客观自然规律。

 通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性, 深刻认识到违规经营的危害性。

 我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则, 也是坚持正确的经营方向的保证, 更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

  通过此次合规教育活动, 找到了自我正确的价值

 取向与是非标准, 找准了工作立足点, 增强了合规办理和合规经营意识, 通过对相关制度的深入学习, 对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求, 为识别和控制业务上的各种风险增强能力, 积极规范操作行为和消除风险隐患, 树立对农行改革的信心, 增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

  二、 执行《守则》 情况

 1、 能注意加强学习, 增强依法合规经营的理念。

 加强对员工和自身的风险防范教育, 认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性, 认识到银行本身就是高风险行业, 必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起, 自觉遵守各项规章制度, 自觉抵制各种违纪、违规、 违章行为, 根除以信任代替管理, 以习惯代替制度, 以情面代替纪律, 珍惜自己的职业生涯, 视制度如生命, 纠违章如排雷, 增强风险防范意识和自我保护意识, 提高规范操作, 从源头上预防案件的发生。

  2、 严于律己, 率先垂范。

 在工作中、 生活中, 我严格要求自己,以《守则》 的内容和标准衡量自己的言行, 自觉遵守党的政治纪律和金融法律、 法规, 在部门中讲大局、 讲原则、 讲团结。

 在工作和生活中, 要求同志们做到的, 自己首先做到, 要求同志们不做的, 自己坚决不做。

 事事处处以大局为重, 以集体和员工利益为重, 以党和国家、农行利益为重。

 同时, 严格要求本部门其他同志严格按照规则办事,不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理, 严谨徇私舞弊, 并要限时解决。

 在同事中积极倡导互相监督互相提醒, 构建和谐团队。

  3、 加强内控管理, 坚持两手抓

 从近几年金融系统发生的经济案件来看, “十个案件九违章”有章不循, 违规操作, 检查不细, 监督不力, 实属重要根源, 无数案件、 事故、 教训, 都反应出内控管理还存在一定的漏洞。

 正是制度的不完善, 才导致一些人有机会钻空子, 从而给国家资金造成损失。

 所

 以, 平时注意不断完善各种管理办法, 认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定, 强化内部防范机制, 努力做到在规范的前提下办理业务。

 坚持一手抓经营发展中心工作不动摇, 一手抓内控案防管理基础不松劲, 依法合规稳健经营, 时刻绷紧内控案防这根弦不放松, 牢固树立风险识。

  4、 组织实施本部门的合规工作。

  以《守则》 为依据, 高标准要求员工。

 在对照部门岗位职责和相关规章制度, 认真对工作进行自查时, 发现问题及时研究解决; 对已发现问题隐患能做到及时预警, 及时整改。

 切实提高部门员工依法合规经营的自觉性, 进一步教育和引导员工转变经营管理理念, 树立依法合意识, 提高全面风险管理能力和内控案防水平。

  《守则》 检查教育活动与案件专项治理工作、 企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。

 在开展 《守则》 检查教育活动的同时,一是配合开展案件专项治理工作, 对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为, 合规操作。

 二是将 《守则》 检查教育活动与推行 iso9000质量管理工作相结合, 根据工作的实际情况, 对每种业务、 每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善, 努力实现规范管理、 ...

篇四:金融合规自查报告下一步计划

执行自查报告( ( 精选多篇 )

 合规风险个人自查报告

  根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

  一、基本情况

  二、合规自查中存在的问题

  (一)内控方面

  1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处

  工作长达 22 年,从事出纳岗位,至今未实行异地交流或岗位轮换,不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。

  (二)安全保卫方面

  三、下一步工作打算

  作为在信合事业工作二十余年的老员工,这是我的职业,我

  唯一的职业,自我参加工作,我一直从事这项职业,也一直热爱这项职业,对农合行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,我一直是爱岗敬业的,并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化,努力学习新的合规制度,用自己的言传身教去影响周围的同志,让我们大家一起共同进步,另外安全警钟时常敲响,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

  自查人:

  二〇一四年七月九日

  合规年自查报告

  通过对相关文件精神的学习,使我认识到合规文化教育活动的重要意义,明白了“合规”这两个字的重要意义,更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识:

  首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规文

  化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

  其次,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理,我在平时的工作中,能够学习信贷业务及相关知识,较熟悉地掌握了业内知识,但仍不够努力,总是沿袭一些以往的经验办事,不能够满足个人和工作对知识的需要,没有深层次的去钻

 研开创一些新的业务处理方法,因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。

  在工作作风上,我兢兢业业,发扬老一辈的艰苦奋斗精神,坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为,没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展,让我充分认识到,要想干好工作,必须要时刻保持清醒头脑,不能存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害,对自己和家人的极度不负责,拿

  自己的人生和未来做有输无赢的赌博。

  通过这次合规文化教育活动,使我在思想上更加向组织靠拢,在以后的工作中树立了新的标杆,为努力争当一名优秀的××银行员工而努力奋斗。

  ××支行:××

  xx 年 7 9 日 月

  合规自查报告

  为贯彻落实县联社****等文件,通过合规自查,充实体味了本次合规自查工作的主要意义,明晰了执行规章制度和操作规程的主要性、重要性,进一步熟悉违反规章制度和操作规程的风险性,并按照自身情形展开自查。现将自查情形陈述如下:

  但通过这次自查,我已改正这些问题。在今后的工作中,我将继

  续发扬优点,努力改正缺点,严格执行内控制度,坚决不让感情代替

  制()度,杜绝各类事件发生,以小心谨慎的态度做好每天的工作,有效

  防范各类事故案件的发生。

  福田信用社

  自查人:叶伟雄

  xx 年 6 月 29 日

  关于开展“合规管理和风险防控年”活动的

  自查报告

  自本年度五月始,我县深入开展了“合规管理和风险年”活动,作为新参与信合事业的一员,我充分认识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性,合规管理,加强内控,保障信合事业无事故是新时期农村信用社积极适应时代发展,实现“双改”的必由之路。推进合规文化建设,将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。在活动开展过程中,我深入细致的对照制度执行情况和操作规范进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下:

  一、思想学习方面

  由于我是 xx 年 1 月参加工作,对于信用社的规章制度了解和认识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中,在这

 半年的时间里,我一方面认真学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等,牢固树立正确的人生观、价值观和服务观,以金融风险案件为警示,深刻的剖析案件发生的原因,在“学、查、改”的基础是,进一步加强自身合规管理和风险防控意识,提高拒腐防变能力。

  在学习过程中,同时也暴露出了一些问题:一是缺乏创

  新和举一反三的能力。对于较为复杂的金融案件不能很快的发现其根源在那里,如何运用在自身的工作中,更好的防微杜渐,保联合规管理和风险案件的发生;二是是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务,片面适应稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容,使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。

  二、制度执行方面

  我深刻认识到,银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性,所以自参加工作以来,我主要做到一是能够按照国家金融法令,有关法规制度和现金管理条例,具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作,严格库存限额,及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督,严格审查凭证要素,做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度,正确使用有关登记簿,做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定,妥善保管好柜员卡,做到保管严密,操作合规。

  但另外一方面,工作作风还不够扎实,一是平常制度定的严,执行时宽,只满足于开会和学习文件,对上级的重大决策和工作部

 署,缺乏主动性和创造性。二是作风不够深入。平时忙业务多,抓制度少,只是认为只要服务好群众,为群众提供良好的金融服务环境,而轻慢了一些必要的操作规范。

  三、风险防控方面

  平时能够端正经营指导思想,树立科学的发展观,坚持业务发展与风险防范。增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。

  但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强等,认真分析原因主要有三个:一是风险防控意识不强,由于工作在距县城较远的区域,心理上认为,只要防控得当,就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好,工资高、福利好,没那么多思想问题。

  四、纠改方向

  总之,通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照,发现自己还存在很多不足之处。为此,我将会在最短的时间内,把自查中发现的问题,对照相关的制度和操作规程进行整改,在今后的工作中,尽快克服和纠正,主要做到:

  (一)始终坚持抓学习,不断为自己“充电”,重点加强政治理论学习,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线,警惕各种腐败思想的侵蚀。

  (二)要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析,汲取经验教训,时刻为自己敲响警钟,进一步提高安全防范意识和自我防范能力。

  (三)要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反

  规章制度处理实施细则的学习,真正把内控制度落到实处。

  阳原县农村信用社南辛庄分社

  xx 年 8 月 薛慧槟

  合规文化建设自查报告

  ——饶聪

  通过开展合规文化教育活动学习,使我深刻的认识到,合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下:

  一、能够及时组织学习各项规章制度和操作规程,提高自己的思想业务素质和职业道德水平,树立正确的世界观和价值观,认真组织开展自查和整改,借鉴典型案例,让全社员工充分认识到案件的

 严重危害性,并督促加以整改。但还是存在一些问题:由于业务繁忙,组织学习时存在只学习文件、规章制度和通报案例,对一些案例案件缺乏深入分析,未取得很好的效果,学习意识不强,对各项规章制度的学习和理解不透。

  二、能够端正经营指导思想,坚持业务发展与风险防范相结合,通过强化内部管理约束机制,合理安排任务指标,切实做好案件防范工作。但还存在一些不足之处:自己对各项规章制度和操作规程的学

  习和理解不够深入,对各项规章制度和操作规程只注重于一般要求、一般学习,不善于做深入细致的理解和具体落实。

  三、能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,督促当事人积极采取措施加以防范与整改。但同样存在许多不足:理论功底不够深,金融法律法规学习不够全面,所以在执行联社指示,贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象;时间安排不够合理,检查工作力度和深度不够,使一些规章制度和操作规程得不到有效落实,不合规行为偶有发生;对员工的监督、了解和教育不够,不能准确掌握员工的心理动态;由于对电脑知识的掌握不够全面,对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查和指导的能力有限,存在薄弱环节。

  四、在工作中能以身作则,廉洁自律,但存在平时制度要求严,执行不力,只满足于开会和学习文件现象。

  总之,通过开展合规文化建设年活动学习对照,才发现自己还存在很多不足之处。对此,我将在以后的工作中,把自查中发现的问题,对照相关的制度和操作规程进行整改,主要做到:

  组织员工深入学习有关的规章制度和操作规程,通过讨论深刻理解,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强稳健经营和案件防范的意识,坚持业务发展与风险防范两手抓;加强对金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的学习和理解,组织好本社的内控制度和操作规程的检查工作。积极开展内控、安全等方面的检查和整改,发现工作中存在的问题与薄弱环节,及时督促当事人积极采取措施加以防范与

  整改,有效遏制案件的发生。

  最后,我将以开展合规文化建设年活动为契机,加强学习和理解,并认真落实,坚持标本兼治、重在治本的原则,建立风险防范长效机制,确保我社安全、合规、稳健经营。

  内容仅供参考

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